賣二手手機，貨款竟成贓款

　　網絡二手交易被詐騙分子利用成“洗錢途徑” 

　　在二手交易中，一手交錢一手交貨成為人們默認的規則。可即使銀行賬戶里收到貨款，也有可能是“贓款”，有市民在二手交易過程“中招”。

　　最近，上海市民林先生向解放日報·上觀新聞民聲直通車反映：在二手平臺出售手機時，買家提出直接轉賬到銀行卡，自己沒多想就答應了。結果收到轉賬后不久，林先生的銀行卡便被警方凍結，原來他收到的貨款并不是買家打款的，而是另一位電詐受害者的被騙資金。

　　在二手平臺出售手機收到的貨款，怎么成了“贓款”？這背后其實涉及電信詐騙的洗錢鏈。

　　出售閑置物，收到涉詐資金

　　今年9月，林先生將一臺閑置iPhone16 Pro Max手機通過閑魚出售，買家A（昵稱：哈莫星拍vlog的奶酪）非常爽快地私信了林先生，請求微信聯系，并告訴林先生希望通過銀行直接轉賬，再通過跑腿上門取貨。買家A在微信上的性別為女性，頭像為女生自拍照。林先生同意了。9月30號12時19分，買家A告訴林先生錢已經打入賬戶，林先生發現轉賬姓名是一個男性化的名字，但他沒多想，“一手交錢，一手交貨”，便將手機交給跑腿。

　　正當林先生覺得交易一切順利時，意外發生了。當天下午1時，股市開市，林先生使用銀行卡轉賬到股票賬戶時，發現無法進行轉賬操作。

　　林先生馬上聯系浦發銀行工作人員，對方表示是外省市某公安機關凍結的。林先生又撥打當地熱線詢問具體情況，直到國慶假期后才與公安機關取得聯系，原來真正的付款人并不是買家A，而是另一位居民的銀行卡被盜刷付款了。林先生再回過頭聯系買家A時，發現自己并不知道其真實身份，追問跑腿買家地址，發現跑腿只是將手機放置豐巢柜，也追尋不到手機和買家A的下落。

　　銀行卡被凍結的二十多天里，林先生的生活受到較大影響：房貸無法扣除，只能請銀行另外開一個賬戶，由家人代為轉賬，日常花銷、業務往來都無法使用銀行卡轉賬。

　　與林先生的遭遇相同，胡先生于10月7日在二手交易平臺上架了一樣的蘋果手機，隨后買家也以“公司采購直接轉賬”為由，向胡先生要了銀行卡賬號和姓名，要求閃送至某小區門口。然而，3天后的凌晨，胡先生收到一條來自建設銀行的短信，告知他因涉及詐騙，銀行賬戶已被上海市閔行區公安機關凍結，公安方面告知胡先生所收取的手機款項10000元是閔行區一居民的受詐款項。胡先生繼續追問受騙人情況，公安方面稱具體案情不方便透露。而胡先生急于申請房貸，便在11月6日直接退還了對方10000元，由于銀行卡仍在凍結，這筆錢是通過對方的支付寶收款碼轉賬的，閔行區公安表示退還后會盡快給銀行提交解凍通知。

　　除了出售最新款手機外，不少出售二手奢侈品的個人賣家也被“盯”上了。在廣東做摩托車生意的許先生在二手平臺掛售自己的勞力士手表，標價153000元。隨后，有位賣燈飾的買家聯系他，聲稱自己是“豪哥”，并表示誠心收購，砍價2000元后稱妻子會線下面交取貨。兩天后，“豪哥”妻子來到店內查看手表品相后，卻不打算付款取貨，稱老公正在接待客戶，稍后打款過來，她先去附近吃個飯。不一會兒，許先生就收到銀行轉賬的貨款151000元，一兩分鐘后，這位女士返回店內取走手表。

　　次日，許先生發現自己的銀行卡已經被凍結，再聯系“豪哥”，再也不見回復。公安部門告訴許先生，他卡里的這筆貨款是寶山一居民被刷單詐騙的“電信詐騙”款，刷單受害人被騙共70余萬元，其中151000元轉給了許先生。許先生這才意識到自己成了電信詐騙人員洗錢的“工具”，后來翻閱監控時，他發現那位來取表的女士有意識在躲避攝像頭。

　　買賣盡可能通過平臺交易

　　記者聯絡了10多位有同樣遭遇的市民，發現這背后涉及的是電信詐騙洗錢的新方式。

　　自2020年“斷卡”行動開啟后，詐騙分子找到了新的“洗錢途徑”，那就是通過買賣二手交易的保值品，它價格高、變現快，資金流轉迅速，不易追蹤。交易時，詐騙分子往往表示出較強的購買意愿，中間還摻雜著日常聊天等內容，由此騙取信任。

　　這些所謂的買家往往以二手平臺交易需要手續費、自己支付寶有限額、公司財務直接轉賬為由，獲取賣家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢”的收款賬戶，自己則直接從賣家這里取走貴重物品。因此，真實打款人實際是散落在全國各地的受騙者……

　　記者初步梳理發現，這些偽裝成買家的詐騙分子二手平臺賬號多達幾十個，不少賬號被封后更改部分昵稱便再次行騙。

　　從反詐的角度看，凍結銀行卡是預防違法犯罪、固定風險資金的必需手段。公安機關接到報案后，會對涉風險的相關賬戶采取“止付”“凍結”等措施。騙子就是利用銀行卡凍結的靈敏性和時效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣家，自己則獲取便于出售的實物，再將其賣出獲利，逃脫警方追蹤。

　　盈科律師事務所律師沈志剛長期關注刑事案件中的銀行卡凍結難題，他表示，根據《最高人民法院關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》，他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發現銀行卡被凍結后，應提交相關材料證明交易的真實性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續向警方證明交易過程中既無過錯也無惡意，沒有與買家有串通、勾結的行為，所收取的貨款是交易所得。

　　對市民來講，在進行交易時，盡可能通過平臺交易。如果實在需要通過轉賬交易，要仔細核對匯款方賬戶信息，確保賬戶名、賬號和開戶行等與買家身份一致，特別要警惕現場購買人與實際付款人不一致的情況。

　　來源：解放日報 作者：王一凡